الاخبار الاقتصادية ليوم الاربعـاء 05 رمضـان 1427 هـ 27 سبتمبر 2006

**بــو راكـــــان** · 09-27-2006, 08:04 AM

إثر تصاعد عمليات النصب والاحتيال التي بدأت تنتشر في السوق العقارية
خبراء يحذرون المواطنين من مغبة الوقوع في شراك الشركات العقارية الوهمية

الرياض - بادي البدراني:
حذر متخصصون وخبراء في القطاع العقاري، المواطنين من مغبة الوقوع في شراك الشركات العقارية الوهمية خاصة تلك التي تعمل في مجال التقسيط، مؤكدين على ضرورة توخي الحيطة والحذر قبل الإقدام على شراء فلل أو شقق من هذه الشركات والتأكد من وجود كافة الأوراق والمستندات التي تثبت وجود هذه الشركة.
وتأتي هذه التحذيرات إثر تصاعد عمليات النصب والاحتيال التي بدأت تنتشر في السوق العقارية السعودية، الأمر الذي كبدّ المواطنين المتضررين خسائر مادية جسيمة.

وطالب الخبراء العقاريون، المواطنين بالاتصال بالمؤسسات الحكومية للسؤال والتأكد من وجود هذه الشركات وحصولها على التراخيص اللازمة للعمل في تقسيط المباني السكنية، لافتين إلى ان وجود التراخيص والموافقات الحكومية تشكل ضمانة أساسية.

ودعا العقاريون الذي ينطلقون في تحذيراتهم من أن هذه الإحتيالات ستؤثر على سمعة السوق العقارية بالسعودية، إلى ضرورة إطلاع المواطنين الراغبين بشراء فلل أو شقق سكنية من خلال هذه الشركات على هذه الأوراق الرسمية التي تثبت نظامية الشركة قبل اتخاذ قرار الشراء.

وتتزامن هذه التحذيرات، مع بروز اتهامات متكررة لإحدى الشركات المشهورة في تسويق العقارات بالرياض، و تعرض عدد من المواطنين لعملية احتيال عقاري فقدوا خلالها ملايين الريالات على حد شكواهم.

وذكر أحد المتضررين "عبدالرحمن بن منصور"، أنه تعرض لعملية احتيال منظمة، وأنه دفع مبلغ 210ألف ريال للشركة تحتفظ "الرياض" باسمها، وذلك من قيمة شراء فلة بحي النهضة تصل قيمتها إلى نحو 510ألف ريال على أن تستحصل الشركة بقية المبلغ من صندوق التنمية العقاري، مبيناً أنه اكتشف أن الفلة المشتراه تقيم بها أسرة أخرى.

وأضاف: "عند سؤال الشركة عن هذا الأمر، كان الجواب أن هناك اشكالات غير مقصودة وقعت عند بيع الفلة، موضحاً أن الشركة المسوقة التي حددت أتعابها ب 2.5في المائة على المشتري، عرضت عليه فلة مجاورة للأولى وبمواصفات أقل منها، إلا أن الشركة تراجعت عن البيع، في حين رفضت إعادة مبلغ ال 210ألف ريال إلا بنظام التقسيط الشهري".

وأضاف أنه في محاولة منه للوصول لرئيس مجلس إدارة الشركة، اتضح أنه غير موجود، كما أن مدراء الشركة بدأوا يتنصلون من الموضوع، الأمر الذي يوضح أن العملية لا تعدو إلا أن تكون وهمية ولسلب أموال المواطنين.

وتتسم هذه القضية بالتباس شديد إذ أن الاتفاق بين الطرفين لم يتم وفق عقود بيع رسمية إنما بسندات قبض أكدت مضامينها التي أطلعت "الرياض" على نسخ منها، أن من حق المشتري التراجع عن إتمام عملية البيع، في حين يعتبر العربون لا غياً ومن حق الشركة، وهو المبدأ الذي تجاهلته الشركة مع كثير من المواطنين المتضررين.

وعلمت "الرياض" أن هذه الشركة المتخصصة في تسويق العقارات تواجه قضايا عدة منها عدم حصولها على التراخيص النظامية التي تخولها لبيع الممتلكات العقارية بنظام التقسيط، بجانب الإشكالات القانونية التي واجهت أحد مشاريعها الذي أعلنت عنه قبل فترة وتضمن تقسيط فلل جاهزة ومؤثثة مع سيارة مقابل 2500ريال في الشهر الواحد.

وبدا واضحا، أن ضحايا الشركة في ازدياد وأنها تصر مع عملائها على عدم قدرتها على إرجاع حقوقهم إلا بنظام التقسيط على دفعات شهرية، في الوقت الذي لا تزال فيه الشركة تواصل الإعلان في وسائل الإعلام عن مشاريعها الوهمية، ما يعني وقوع عدد أكبر في عمليات الإحتيال والنصب .

أمام ذلك، قال سعد الرصيص عضو مجلس إدارة غرفة الرياض والخبير في القطاع العقاري، ان مثل هذه الشركات قد تضر بالمشاريع الحقيقية وبسمعة البلاد، مؤكداً ان سمعة الشركة وسجلها في مجال الاستثمار على مدى السنوات السابقة يمثلان أهمية كبيرة كمصدر ثقة لدى المواطنين والمستثمرين.

وشدد الرصيص على ضرورة أن تتحرك وزارة التجارة والصناعة نحو تنقية السوق من أي محاولات لطرح مشاريع وهمية أو مشبوهة لأن مثل هذه المشاريع يمكن ان تضر بسمعة السوق بأكمله، داعياً المواطنين إلى التأكد من المشاريع التي يرغبون التملك فيها لتجنب عدم وقوعهم في مشاريع استثمارية وهمية ضمانا لاستثماراتهم وأموالهم، وذلك عن طريق الاتصال بوزارة التجارة والصناعة والسؤال عن الشركة وتاريخها الاستثماري داخل السوق المحلي.

وأكد ان العقار في أي دولة يعتبر من أهم الاستثمارات ويجب ان يحمى بكافة الوسائل لعدم الإضرار بالاقتصاد الوطني، موضحا ان وقوع المواطنين في شباك الشركات العقارية الاستثمارية الوهمية سينعكس سلباً على المشاريع الحقيقية.

من جانبه قال الدكتور فهد المغلوث المختص في القطاع العقاري، ان هناك عدة قنوات رسمية يمكن من خلالها التأكد من شركات تسويق العقار وتقسيطه، مبيناً أن المواطنين مطالبون بمراجعة تلك القنوات للتأكد من حقيقة هذه الشركات.

وأكد أن قطاعا مثل قطاع العقارات الذي شهد العديد من المتغيرات في السنوات القليلة الماضية مع زخم شديد في حركة هذا القطاع، يتطلب وقفة قانونية تنظيمية لتجيب على كافة تساؤلات المستثمرين في هذا القطاع.

وقال إن طبيعة الاستثمار في القطاع العقاري وما جرى من بعض التجاوزات بدخول دخلاء ومنتفعين واشخاص غير موثوق بهم، وما حدث من اشكال احتيال على المستثمرين وصغارهم بشكل خاص، كل هذا يتطلب صيغة قانونية لضبط اشكال الفوضى التي تظهر في هذا القطاع.

**بــو راكـــــان** · 09-27-2006, 08:04 AM

مسؤول توعية المستثمرين في هيئة السوق المالية.. محذراً:
90% من محافظ السوق السعودية تدار بطريقة المضاربة

الرياض - فهد المريخي: تصوير - عبداللطيف الحمدان
قال عبدالعزيز بن إبراهيم التويجري مسؤول توعية المستثمرين بهيئة السوق المالية إن إجمالي المحافظ المضاربة في السوق السعودية يمثل 90في المائة من إجمالي المحافظ في السوق، إلا أن بقية الأسواق في دول العالم تتراوح المحافظ المضاربة فيها بين 5- 7في المائة.
من جانبه ذكر المحلل المالي أحمد الخطيب الرئيس التنفيذي لشركة جدوى للاستثمار انه يمكن للبنوك أن تنشئ صناديق مضاربة غير الموجودة حاليا والتي تعد من أكبر المستثمرين في السوق، مؤكدا عدم تحفيزه للبنوك للقيام بذلك.

وقال الخطيب خلال الورقة التي ألقاها خلال ورشة عمل التوعية الاستثمارية السادسة أمس الأول بالرياض بعنوان "استراتيجيات الاستثمار في أسواق الأسهم"، إنه في البداية يجب تحديد الأهداف الشخصية من الاستثمار، ويلي ذلك مجموعة من الخطوات التي يتم الدخول من خلالها إلى عالم الاستثمار عبر خطة مالية مدروسة بشكل جيد ومحكمة.

وحدد الخطيب ثلاث طرق ومجالات للاستثمار تكون عن طريق الإدارة الكاملة من قبل المستثمر ويتطلب ذلك توفر الوقت والمعرفة والأدوات المساندة،أما الطريقة الثانية فتكون عن طريق تعيين مدير خاص لإدارة الأموال ويتطلب ذلك إمكانية الإشراف على الأعمال وتحمل التكاليف العالية، وأخيرا عن طريق الاشتراك مع مجموعة من المستثمرين في صناديق الاستثمار.

وقدم الخطيب بعض الشروحات حول طرق الصناديق المشتركة ومزاياها وخطوات اختيار الصندوق المناسب والوقت الأفضل للاستثمار، مؤكدا أن الدراسات أثبتت أن الدخول في أفضل وقت أو أسوأ وقت لا يختلف كثيرا، أي أنه لا يجب محاولة البحث عن الوقت الأمثل للدخول.

وأوضح الخطيب أنه عندما يرتفع السوق بشكل كبير فإنه يبدأ بفك أو تخفيف الارتباط بالمؤثرات الرئيسية، مؤكدا أن ما حدث في السوق السعودي مؤخرا سبق وان حدث في أسواق كثيرة وهو عبارة عن دورة تمر بها جميع الأسواق، وأن الأسهم تفوق في أدائها السندات والودائع على المدى البعيد.

وأشار إلى أن من الأشياء المميزة في سوق الأسهم السعودية أن بعض المستثمرين أصبحوا يقارعون المحللين، ما يدل على فهمهم لما يحدث في السوق وإلمامهم به.

وأفاد الخطيب بأنه يجب تحديد مدة الاستثمار ووقته ووضع خطة لتنميته، فضلا عن أنه يجب معرفة وتحديد مستوى مقبول من المخاطرة، مشيرا إلى أنه في حال المضاربة في السوق يجب معرفة ما هي النتيجة وعدم تحميل أي جهة أسباب الخسائر.

وذكر أن السوق الآن يتذبذب أكثر من 6في المائة في ظل عائد يتجاوز 11في المائة، مضيفا "ليس من الجيد تساوي معدل العائد والخسائر".

من جهته قال المستشار القانوني وائل العيسى خلال ورقته التي ألقاها بعنوان "لمحة عن نظام السوق المالية ولائحة سلوكيات السوق" إن أهم أسباب خسائر السوق هو أخذ المعلومات من جهة غير معتمدة.

وأوضح العيسى الحاجة الماسة للنظام في ضبط السوق المالية، مبينا التعريفات الواردة في النظام والأقسام التي تتعرض لها المواد المنظمة للسوق المالية والتي تشمل هيئة سوق المال، والشركات المساهمة، وأشخاص المساهمين، ومنتجات هيئة سوق المال، والجزاءات والعقوبات.

وأرجع العيسى سبب الخسارة الكبيرة التي تعرض لها المستثمرون في الفترة الماضية إلى قلة الوعي بالاستثمار في السوق المالية، واعتماد معظمهم في الحصول على المعلومات من جهات غير مرخص لها أو غير معتمده مثل مواقع الانترنت أو رسائل الجوال، موضحا أن التكييف القانوني لمثل هذه الحالات لا يخرج عن ثلاثة آراء منطقية هي الضمان على تلك الجهات مطلقا، أو ضمان يتحمله المستثمر لكونه أخذ البيان من مصدر غير مشروع، أو ضمان تتحمله الجهة المضللة أن أمكن التوصل إليها فإن لم يمكن فالضمان على المستثمر.

واختتمت الورشة بورقة للدكتور محمد بن سلطان السهلي بعنوان "قراءة القوائم المالية وميزانية الشركات" تحدث فيها عن كيفية قراءة القوائم المالية وميزانيات الشركات وشرح المفردات المرفقة بقوائم الميزانيات وكيفية تحليلها والاستفادة منها في معرفة وضع الشركة ومركزها المالي، موضحا أن الهدف الرئيس من القوائم هو إعطاء المطلع أو المستثمر فكرة شاملة عن الشركة لمساعدته في اتخاذ قرار استثماري صائب.

**بــو راكـــــان** · 09-27-2006, 08:05 AM

تركز السيولة على أسهم المضاربة يثير مشاعر القلق
الشركات القيادية تمضي في الاتجاه المعاكس وتعيق حركة المؤشر في رحلة طال وقتها

كتب - خالد العويد:
كافحت سوق الأسهم أمس طويلا للإغلاق على ارتفاع مع استمرار عمليات جني الأرباح لليوم الثاني على التوالي بعد صعود السبت الماضي واستمرار السوق في التركيز على أسهم المضاربة وتهميش شركات العوائد.
واغلق المؤشر قريبا من نفس مستوى الافتتاح وان تراجع نقطة واحدة وصولا الى 11272نقطة.

ولاتزال أسهم الشركات القيادية تصر على المضي قدماً في الاتجاه العكسي للسوق في رحلة طال وقتها وهي تعيق حركة المؤشر بحركتها الضعيفة يضاف الى ذلك فإن تركز السيولة على أسهم المضاربة يربك السوق ويثير مشاعر القلق والخوف من عودة المضاربات المحمومة إلى السوق وحدوث تصحيح عليها يؤثر على وضع السوق.

تجدر الإشارة ان حركة المؤشر في السوق السعودي تتأثر بأسهم سابك بنسبة 20% تليها أسهم الراجحي بنسبة 12.2% ثم الاتصالات بنسبة 12% وسامبا بنسبة 5.2% ثم الكهرباء بنسبة 4.7%.

وعند الإغلاق ارتفعت أسعار نحو سبع شركات بنسبة 10% وبطلبات دون عروض ومنها الأسماك واللجين وثمار وفيبكو ومبرد وسيسكو وحققت شركات أخرى ارتفاعات بنسب مقاربة ومنها المتطورة والكابلات و الباحة.

ومقارنة بين سعري الافتتاح والإقفال ارتفعت أسعار 36شركة من أصل 81شركة وتراجعت أسعار 37شركة تراجع فيه حجم التداول بواقع 10.2ملايين سهم بنسبة 4% وصولا الى 240.4مليون سهم بينما ارتفعت قيمة التداول بواقع 500مليون ريال بنسبة 2.4% وصولا الى 21.2مليار ريال.

ويرى محمد القحطاني احد المتعاملين في السوق في تعليقه على تداولات السوق أن حدوث جني الأرباح بهذا الشكل السريع دليل أن الثقة في سوق الأسهم لا تزال غائبة وما يحدث مجرد مضاربات بين حين وآخر.

ويتساءل : لماذا يجني السوق أرباحه واسهم العوائد لا تزال في الحضيض واخص البنوك والاتصالات السعودية والاسمنت وسابك.

من جهته يؤكد فهد السبهان - احد المتعاملين - على أهمية اختيار المتعاملين بعناية شركات واعدة قوية للاستثمار وتركها لمدة سنة او سنتين او 5سنوات وبعدها سيجد أن أسعارها ستتضاعف أكثر من مرة ويرتاح بالتالي من مناورات المضاربين وانخفاض المؤشر أو ارتفاعه وهذا التوجه يعمله كبار المستثمرين العالميين

ويضيف السبهان الطريقة المناسبة أن يتم استثمار نصف رأس المال في الشركات الواعدة التي لها محفزات والثلث الآخر يمكن استخدامه للمضاربات اليومية أو الأسبوعية السريعة والثلث الأخير يحتفظ به كسيولة للطوارئ

**بــو راكـــــان** · 09-27-2006, 08:06 AM

اكثر من 24 مليوناً مستحقات متأخرة على الشركة
3 آلاف موظف يتضررون من خلاف بين «سابك» والتأمينات الاجتماعية

محمد ابراهيم الزهراني (الجبيل)
تلوح في الافق بوادر خلاف بين شركة «سابك» والمؤسسة العامة للتأمينات الاجتماعية يتضرر منه اكثر من 3 الآف موظف وعامل لم تسدد الشركة المبالغ المستحقة عليهم مقابل اشتراكهم عن مدد تدريبهم. وكانت ادارة الموارد البشرية بشركة سابك اصدرت قراراً يقضي بضم مدد التدريب لجميع العاملين في الشركة اعتباراً من التاسع عشر من شهر جمادى الاولى عام 2004م ويشتمل ذلك القرار الذين احيلوا للتقاعد والمتوفين.
ووجه رئيس الشركة عبدالله سعد الربيعة تعميماً للعاملين جاء فيه انه بناء على طلب الكثير من موظفي الشركة بضم فترة التدريب لنظام التأمينات الاجتماعية للمتدربين الذين لم تضم لهم سابقاً.. وبالتنسيق مع ادارة الموارد البشرية وافقت الادارة على ضم هذه الفترة للمتدربين وفقاً لـ «4» شروط هي:
ـ تتحمل الشركة كافة التكاليف المترتبة على ضم فترة التدريب للموظفين العاملين لديهم حالياً او الذين تركوا الخدمة بالشركة وذلك فيما يتعلق بنصيب الشركة فقط.
ـ تتولى الشركة التنسيق مع التأمينات الاجتماعية حول دفع اشتراكات المتدربين الذين لازالوا على رأس العمل او سبق لهم ترك العمل.
ـ يتحمل المتدرب سواء على رأس العمل او من ترك الخدمة.. حصته من الاشتراكات حسب ما تحدده التأمينات ويتم سداده للشركة مباشرة لتقوم هي بدورها بسداد كامل الاشتراكات للتأمينات.
ـ للتأمينات الاجتماعية الحق في قبول او رفض أي متدرب وليس للموظف الحق في مطالبة الشركة بمتابعة التسجيل اذا رفضت التأمينات ذلك. وجاء في خطاب موجه من نائب محافظ المؤسسة العامة للتأمينات الاجتماعية الى مدير مكتب التأمينات بالرياض ان جميع المدد الخاصة بمتدربي شركة «سابك» محسوبة اضافة الى الغرامات التي ستوقعها المؤسسة على الشركة بسبب التأخير عن تزويد مؤسسات التأمينات بالبيانات وكذلك عدم تسديد المبالغ المستحقة عليها وفقاً للمادة 15 من لائحة التسجيل والاشتراكات.. والمادة 5 من القرار التنفيذي رقم 1486.
ويبلغ المبلغ المستحق للتأمينات الاجتماعية على «سابك» اكثر من 24 مليون ريال غير غرامات التأخير التي ينص عليها النظام حيث ان الرسم التأميني السنوي لـ 3 الآف موظف بالشركة لا يقل عن 4 الاف ريال وغالبية الموظفين لا تقل المدة التدريبية لكل منهم عن سنتين.
ومن المتضررين من عدم تسديد «سابك» تلك المستحقات للتأمينات الاجتماعية الموظف المتقاعد احمد مصلح العدواني الذي تحدث لـ «عكاظ» عن معاناته قائلاً ان مدة عمله في «سابك» تبلغ 25 عاماً بما فيها مدة التدريب البالغة 40 شهراً. واوضح انه لم يتقدم بطلب التقاعد الا بعد صدور قرار ضم فترة التدريب لمدة عمل الموظف والذي ابلغه مدير شركة سابك عبدالله الربيعة لجميع الموظفين عبر البريد الالكتروني.
واشار العدواني الى انه مضى على تقاعده حتى الآن اكثر من عامين ولم تبت ادارة الشركة بعد في مسألة راتبه التقاعدي المعلق.. قائلاً ان هذه المشكلة تواجه متقاعدي سابك وستواجه الموظفين حالياً حين تقاعدهم من العمل ما لم يتم ايجاد حل لقضية احتساب مدد التدريب لسنوات الخدمة.

**بــو راكـــــان** · 09-27-2006, 08:07 AM

203 مليارات دولار عائدات نفطية للمملكة عام 2006م

رويترز (دبي)
ينتظر أن تتمتع المملكة وغيرها من كبار منتجي النفط في الخليج بأوضاع مالية قوية هذا العام حتى إذا انخفضت أسعار الخام إلى 40 دولارا للبرميل لكن استمرار التراجع عن مستوياتها القياسية المرتفعة قد يؤثر على نمو الإنفاق الحكومي العام المقبل. وعلى مدى أربع سنوات دفعت موجة صعود يقودها الطلب أسعار النفط من 20 دولارا إلى ذروتها عند 78.40 دولارا في يوليو تموز الأمر الذي ملأ خزائن دول الخليج حيث من المتوقع أن تحقق المملكة أكبر مصدر للخام في العالم عائدات نفطية قياسية قدرها 203 مليارات دولار في 2006.لكن أسعار النفط هبطت خلال الشهرين الماضيين إلى نحو 60 دولارا وهو أشد تراجع في أكثر من 15 عاما وقال محللون إن الأسعار قد تتراجع إلى نحو 55 دولارا قبل أن يحد من انخفاضها الطقس البارد أو تحرك منظمة البلدان المصدرة للبترول (أوبك).
وقال براد بورلاند كبير الاقتصاديين في مجموعة سامبا المالية ومقرها الرياض إن ميزانية المملكة ستكون متوازنة في 2006 حتى مع أسعار نفط بين 30 و40 دولارا. وتابع أن الأسعار ستحتاج إلى الارتفاع حوالي عشرة دولارات فقط في العام للسماح للرياض بمواصلة زيادة الإنفاق بنحو 20 في المئة سنويا.
وجهت دول الخليج ايراداتها النفطية إلى مشروعات للصناعة والبنية التحتية والسياحة لتحفيز نمو الاقتصاد وتوفير فرص العمل وتنويع اقتصاديات المنطقة التي تملك نحو نصف الاحتياطيات النفطية المؤكدة في العالم.
وإلى جانب ضخ الأموال في سندات الخزانة والبنوك الأمريكية أعلنت عدة دول خليجية خططا طموحة لزيادة إنتاجها من النفط الخام وطاقة التكرير. وتعتزم المملكة استثمار قرابة 70 مليار دولار في قطاع الطاقة.
وقال سيمون وليامز خبير الاقتصاد في اتش.اس.بي.سي الشرق الأوسط «أربع سنوات من الأسعار القوية للغاية سمحت لحكومات الخليج بتكوين احتياطيات ضخمة جدا. إنها في مركز يمكنها من تحمل أسعار أقل إذا دعت الحاجة دون تعطيل خططها الإنفاقية كثيرا.»
وقال «حتى إذا تراجعت الأسعار دون منطقة الأمان لا أتوقع تخفيضات كبيرة في الإنفاق لكن قد يحدث تباطؤ في نمو الإنفاق» مضيفا أن 40 دولارا لخام برنت سيكون «نهاية منطقة الأمان.»
وقال معهد التمويل الدولي في أغسطس اب إن الفوائض الحالية في موازين المعاملات الجارية لدول الخليج العربية الست ستتجاوز 230 مليار دولار هذا العام. وأضاف أن أسعار النفط عند 68 دولارا للبرميل لخام برنت في 2006 و70 دولارا في 2007 ستدعم فوائض بنحو 30 في المئة من الناتج المحلي الاجمالي هذا العام والذي يليه.
وقالت رندا عازر خوري كبيرة الاقتصاديين في بنك الكويت الوطني إن الأسعار ستتراجع بشدة قبل أن يبدأ كبار المنتجين في الخليج اعادة النظر في مشروعات استثمارية. وقالت بالنسبة للكويت إن سعرا فوق 40 دولارا لخام التصدير سيظل يستوعب إنفاقا حكوميا توسعيا.

أدوات الموضوع	إبحث في الموضوع
مشاهدة صفحة طباعة الموضوع أرسل هذا الموضوع إلى صديق	إبحث في الموضوع: البحث المتقدم
انواع عرض الموضوع
العرض العادي الانتقال إلى العرض المتطور الانتقال إلى العرض الشجري

قائمة الانتقال السريع بين اقسام عيون العرب
أنظمة التشغيل	سكربتات هاكات	تحميل كراكات و سيريالات	شرح برنامج	تحميل برنامج
احكام رمضان	سيرة نبوية	تحميل محاضرات اناشيد	اعجاز الكتاب و السنة	فتاوى
حوارات	منوعات	عملات و اسهم	اخبار و اسرار	شعر نبطي
خواطر	قصص	كتب مجانية	تحضير مواد	شاهادات اونلاين
تعلم اللغات الاجنبية	أزياء	اكلات	ادارة المنزل	ازياء رجال
اجتماعيات	برمجة عصبية	صحة	الاسره	دروس فوتوشوب
دروس خط عربي	مواضيع ترحيب	نكت 2008	مواضيع العاب	صور
مقاطع للتحميل	الغاز	غرائب و عجائب	العاب كاملة	انيمي
صور انيمي	اخبار رياضية 2008	سيارات	مناطق سياحية	برامج جوال
(SMS) و (MMS)	ثيمات و خلفيات	شاعر المليون	أرشيف المواضيع المكرره	العاب فلاش
ثيمات و خلفيات للجوال	نغمات وصوتيات جوالات الجيل الثالث	العاب جوالات الجيل الثالث	موقع تحميل صور	مركز تحميل صور

برامج	برامج جوالات الجيل الثالث	دليل إشهار المواقع	ترجمة نصوص	العاب اطفال
دروس فوتوشوب	صور	ثيمات جوالات الجيل الثالث	تحميل افلام عربية	صور قلوب

الآن !! احصل على مدونتك مجانا من عيون العرب

الاخبار الاقتصادية ليوم الاربعـاء 05 رمضـان 1427 هـ 27 سبتمبر 2006

أرشيف أعلانات الشركات اليوميه


	عيون العرب :: الإنتساب :: المكتب :: البحث :: الأركيد :: مواقع :: العاب فلاش :: ترجمة مواقع:: إعجاز القرآن :: الموسوعة الإسلامية :: برامج :: الإعلانات :: القوانين :: خروج